Au fur et à mesure que les cryptomonnaies se répandent à travers le monde, les réglementations mises en place pour tenter de les gouverner se répandent aussi. Le paysage est en évolution constante et il n’est pas facile d’être tenu au courant des règles en vigueur dans les différents territoires.
Contrairement à la monnaie électronique, les monnaies virtuelles ou crypto-monnaies n’ont pas à ce jour de statut légal explicite et leur encadrement par les pouvoirs publics reste embryonnaire.
En droit français, les cryptomonnaies n’ont pas de statut juridique clair et ne sont pas reconnues comme des instruments financiers. De ce fait, les cryptomonnaies ne sont pour l'heure pas réglementées.
Pourtant, on peut citer plusieurs exemples de pays ayant fait le choix d’interdire partiellement ou totalement l’usage de cryptomonnaies. Voici une liste (non exhaustive) d’États ayant fait ce choix.
La banque centrale de Turquie a interdit les paiements en cryptomonnaie. Cependant, cette décision n’était pas une surprise, car le pays avait renforcé les restrictions sur les échanges de cryptomonnaies au cours des derniers mois.
La Turquie justifie cette interdiction par l’absence de réglementation et d’autorité centrale pour les monnaies. Elle considère que cela représente un risque pour les investisseurs qui ne peuvent pas récupérer leurs pertes.
L’Inde continue de brandir la menace d’une interdiction
Le gouvernement indien n’a pas encore adopté de réglementation anti-crypto. Cependant, un projet de loi proposant l’interdiction des cryptomonnaies privées sera bientôt présenté au parlement indien. L’une des raisons derrière ce projet réside dans le fait que le gouvernement estime que les cryptomonnaies financent des activités illégales.
Toutefois, le gouvernement n’est pas entièrement opposé aux monnaies numériques. Il envisage également sa propre monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), la roupie numérique.
Le Nigeria refuse les échanges de cryptomonnaie
Le Nigeria a durci son interdiction des cryptomonnaies en février 2021. Le plus grand marché de cryptomonnaie d’Afrique a interdit aux banques et aux institutions financières fournissant des services de crypto sûr et hors rampe depuis 2017.
De plus, l’annonce a même menacé de fermer les comptes bancaires trouvés en train d’utiliser des échanges de cryptomonnaie.
L’interdiction de la Bolivie se maintient
La banque centrale de la Bolivie a interdit toute cryptomonnaie décentralisée en 2014. Elle a toutefois pris des dispositions pour autoriser celles créées par le gouvernement. Cette décision a été mise en place pour protéger la monnaie nationale et protéger les investisseurs.
À l’époque, la Bolivie était le seul pays d’Amérique du Sud à avoir une interdiction pure et simple des cryptomonnaies.
L’Équateur suit la Bolivie en interdisant les cryptomonnaies
L’Équateur a rapidement suivi la Bolivie, en mettant en place une interdiction pure et simple des monnaies décentralisées, plus tard en 2014.
Lors d’un vote à l’Assemblée nationale, le gouvernement a modifié les lois monétaires et financières pour permettre les paiements à l’aide de “monnaie électronique”, tout en interdisant les pièces non contrôlées par l’État.
L’Algérie ne soutient pas la monnaie d’Internet
En 2018, l’Algérie a rendu illégale l’utilisation des cryptomonnaies. Ceux qui enfreignent cette interdiction sont punissables en vertu des lois financières déjà en place.
Au Népal, la cryptomonnaie peut être synonyme de prison
Le Népal a interdit les cryptomonnaies dans un avis publié en 2017 par la Nepal Rastra Bank. Peu de temps après cet avis, les forces de l’ordre ont arrêté sept personnes pour avoir dirigé un exchange de cryptomonnaies. À l’époque, elles risquaient des amendes et une possible peine de prison. Actuellement, l’affaire est toujours en cours.
La Corée du Sud n’est pas intéressée par les pièces de confidentialité
Les cryptomonnaies sont légales en Corée du Sud, et certains grands acteurs de l’espace viennent de la région. Cependant, le pays a commencé l’année 2021 en interdisant les pièces confidentielles comme Zcash (ZEC) et Monero (XMR). Le gouvernement a demandé aux exchanges de cryptomonnaies du pays de retirer ces pièces de leur cote à partir du 21 mars.
Les raisons de l’interdiction étaient liées aux syndicats de la cybercriminalité et au blanchiment d’argent. En conséquence, le gouvernement sud-coréen considère que la mesure dans laquelle les pièces confidentielles fournissent un anonymat constitue une entrave à l’application de la loi.
Le Qatar interdit aux banques de faire des transactions en cryptomonnaies
Le Qatar a mis en garde les banques contre le trading de cryptomonnaies, en 2018.
Une circulaire de la Division de la supervision et du contrôle des institutions financières de la Banque centrale du Qatar a averti les banques de ne pas “traiter avec le bitcoin, ou l’échanger avec une autre monnaie, ou ouvrir un compte pour traiter, ou envoyer ou recevoir tout transfert d’argent dans le but d’acheter ou de vendre cette monnaie.” Les personnes prises ont été informées qu’elles s’exposent à des sanctions.
En Égypte, la crypto est haram
Les cryptomonnaies ne sont pas directement interdites en Égypte. Cependant, en 2017, le législateur islamique a déclaré les transactions avec des cryptomonnaies haram (interdites) en vertu de la charia.
Le Dar al-Ifta considère que les cryptomonnaies peuvent nuire à la sécurité nationale et à la santé économique de l’Égypte.
Le Bangladesh ne supporte pas les cryptomonnaies
Depuis 2017, le Bangladesh a interdit les cryptomonnaies. La banque centrale a mis en garde contre les transactions en Bitcoin. Comme elle l’a dit, celles-ci sont illégales. Par conséquent, le trading avec des personnes non nommées peut aller à l’encontre de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent du pays.
La banque centrale a demandé aux citoyens “de s’abstenir d’effectuer, d’aider et de faire de la publicité pour tout type de transaction par le biais de monnaies virtuelles comme le bitcoin afin d’éviter tout dommage financier et juridique.”
Comme indiqué précédemment, cette liste n’est pas exhaustive, et les interdictions visant les cryptomonnaies changent souvent. À mesure que Bitcoin est mieux accepté par le grand public, il est possible que le paysage juridique mondial change encore plus.
S’il semble que certains pays s’orientent vers des politiques plus restrictives, d’autres gouvernements envisagent des moyens de participer à l’avenir de la monnaie numérique. Dans la plupart des cas, cela passe par une monnaie numérique de banque centrale.
La manière dont chaque pays s’engagera dans l’avenir de la monnaie est incertaine, mais les monnaies numériques sous toutes leurs formes ne sont probablement pas près de disparaître.
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